Как работают ICO проекты, что это, как и куда инвестировать и заработать на них


В связи с криптовалютным бумом, начавшимся в 2017 году, терминология, известная до этого в относительно узком кругу, стала часто упоминаться даже в кругах, не связанных напрямую с интернет технологиями. Один из таких “модных” терминов современности — ICO. Что же это такое и какую пользу может приносить?

Содержание:

  • Что такое ICO
  • История проведений ICO
  • Смысл в ICO для инвесторов
  • Как заработать на ICO и как уменьшить возможные риски
  • Поэтапное описание инвестирования в ICO проект
  • Какие ICO проходят сейчас или скоро начнутся
  • Российские ICO проекты
  • Перспектива инвестиций в ICO

 

 

Что такое ICO
Аббревиатура ICO (Inicial Coin Offering — первичное предложение монет) образовалась по аналогии с IPO (Inicial Public Offering — первичное публичное предложение), биржевым механизмом по привлечению инвестиций на рынке ценных бумаг.

Аббревиатура ICO означающая первичное предложение монет (Inicial Coin Offering)

Основное отличие между приобретением коинов и ценных бумаг в том, что цифровые монеты не дают соответствующей размерам инвестиций доли на право управления проектом. Кроме IPO, ICO имеет также признаки краудфандинга — привлечения финансирования к проектам, чаще в сфере общественно-политической жизни и в искусстве. Финансовые аналитики видят наибольшее сходство ICO с выпуском облигаций и займов. Механизм инвестиций в ICO стартапы неразрывно связан с другими криптовалютными технологиями, так как обычно проводится на базе специализированных платформ. Объективно нет четкого разграничения коинов, как единиц криптовалюты, и коинов, как объектов инвестиций в различные проекты (аналогов акций или облигаций).

 

История проведений ICO
Проект первого ICO был опубликован в январе 2012 и реализован с 31 июля по 31 августа 2013 года. За один месяц проект Mastercoin (с марта 2015 года переименован на Omni) получил около 500 тысяч долларов инвестиций. В феврале 2014 года по суммарной стоимости всех монет Mastercoin был седьмой криптовалютой. В ноябре 2017 года уже под названием Omni этот проект занимал 152 место по капитализации (чуть меньше 13 млн в долларовом эквиваленте).

К середине лета 2017 было запущено более восьмисот криптовалют, а уже через 3 месяца их количество превысило 1000. В этой статистике не учитываются криптовалюты, прошедшие ICO, но пока не котирующиеся на криптовалютных биржах. На сегодня суммарная капитализация криптовалютного рынка составляет более 100 миллиардов долларов с тенденцией к дальнейшему стремительному росту. В 2017 году количество успешных ICO проектов и объемы инвестирования в них значительно увеличились. В июне компания Bprotocol выпуском монет Bancor привлекла 150 млн долларов, а уже в июле проектом Block.one эта планка была поднята до 185 млн долларов (всего за 5 дней!) с помощью выпуска токенов EOS. Для сравнения — суммарное привлечение инвестиций в ICO 2016 года чуть больше $100 млн.

Проекты, привлекающие инвесторов с помощью ICO, преимущественно специализируются на реализации различных разработок в сфере блокчейна и других технологий, связанных с криптовалютами и упрощения их конвертации с фиатными валютами. Но часть проектов создается для инвестиций в реальную экономику.

Примерами могут служить два перспективных ICO проекта, реализованных в России:

  • Апрель 2017 — ICO проект Михаила Шляпникова (Московская область) привлек в сельскохозяйственную ферму “Колионово” около 500 000 долларов.
  • На криптоплатформе Waves один из производителей диоксида циркония выпустил в оборот токены ZrCoin.

В июле 2017 года запущена платформа TokenStars, позволяющая инвестировать в известных людей: актеров, музыкантов, спортсменов, писателей и т. д.

Большое распространение новых ICO проектов и криптовалюты в целом получили в странах Азии — Японии, Китае, Гонконге и других. Именно поэтому запрет проведения ICO с требованием возврата средств инвесторам на территории Китая, озвученные 4 сентября 2017 года, привели к резкому сокращению количества ICO и значительному снижению котировок практически всех криптовалют. К этому времени в Китае в различных проектах участвовало около 100 000 частных лиц, общая сумма вложений превысила 100 млн долларов. Уже через неделю представитель финансовых учреждений Китая заявил, что ограничение имеет временный характер и будет отменено после создания национальных правил и стандартов проведения ICO.

Вопрос правового урегулирования реализаций ICO проектов и криптовалют поднимается чиновниками и законодателями многих стран. Но с учетом медлительности бюрократического аппарата не стоит ожидать немедленных подвижек в этом направлении. Формирование национальных законов по ICO неизбежно уменьшат привлекательность инвестиций ввиду введения налогообложения и отчетности, но с другой стороны — создаст государственные гарантии и уменьшит количество хайпов, имитирующих свои махинации, в том числе и под криптовалюты.

 

Смысл в ICO для инвесторов

Основные стимулы для инвестиций в различные ICO:

  • Возможность использовать разработки проекта по льготным условиям. Это могут быть самые разные продукты и услуги — пластиковые карты, использование виртуальных площадок, виртуального дискового пространства (проект Storjcoin X) и т. д.
  • Форжинг (вознаграждение за держание коинов). Условия в разных проектах могут сильно отличаться. Требование может быть по минимальному количеству криптовалюты или же по подтвержденным блокчейнам, что в переводе на реальное время может превращаться в несколько дней или даже недель.
  • Выгода при перепродаже криптовалюты в будущем при ее значительном подорожании. У ряда проектов, вложивших инвестиции в реальные разработки, коины иногда за год дорожают в десятки, а то и сотни раз.
  • Заинтересованность в реализации анонсированных создателями общекультурных, идеологических, коммерческих или других идей. Много проектов заняты разработками анонимности в Сети, что привлекает антиглобалистов и анархистов. Ряд разработок, появившихся в 2017 году, призваны облегчить связь криптовалют с национальными валютами, интегрировать коины в реальную мировую экономику и т. д. Есть отдельные проекты, напрямую связанные с политическими движениями. С помощью ICO можно поддержать отдельных деятелей искусств, творческие объединения, спортивные клубы и т. д.

 

Как заработать на ICO и как уменьшить возможные риски

Сделка на доверии, без каких-либо гарантий. Проект может дойти до стадии реализации, по техническим причинам быть неуспешным или откровенно мошенническим изначально.

Иррациональность инвесторов — серьезные, уже работающие и перспективные проекты могут не привлечь необходимые средства, а «сделанные на коленке» (простой сайт плюс ряд тезисов) поднимают миллионы долларов.

Признак перспективного проекта:

  • обоснованность проведения ICO;
  • подробное описание планов по развитию;
  • точно определенная и озвученная сумма, необходимая для успешного старта;
  • предоставление тестовых версий разрабатываемого продукта (если инвестиции не в реальный сектор экономики).

Большой плюс в доверии к проекту, если он уже зарекомендовал себя реальной деятельностью, а с помощью ICO лишь планируется ее расширение или дальнейшие исследования в перспективных направлениях.

К ряду проектов в качестве консультантов или информационных спонсоров привлекаются известные в научных, финансовых или криптовалютных кругах личности, что может служить дополнительной гарантией серьезности намерений. Часто в анонсах к ICO озвучиваются уже достигнутые договоренности (иногда предварительные) с другими организациями и проектами как в криптовалютном мире, так и в сфере реальной экономики. Привязку солидных персон или организаций к рассматриваемому проекту необходимо проверить из надежных сторонних источников, особенно от самих озвученных, так как именно создатели хайпов склонны таким образом завлекать своих жертв. Также проекты могут объявлять о наличии «зеленого света» от государственных органов одного или нескольких государств. Высокая доля вероятности, что ни один сотрудник указанных органов не в курсе таких договоренностей, и если информационная компания будет достаточно широкой, то в ближайшее время стоит ожидать опровержение от чиновников с прямым предупреждением о мошеннической сути данного проекта.

 

Поэтапное описание инвестирования в ICO проект

Сначала коротко описание всех этапов:

  • открытие кошелька для Etherium, Bitcoin или других монет, которые принимаются для участия в ICO;
  • подбор подходящего обменника или биржи для конвертации в выбранную криптовалюту;
  • участие в выбранном проекте ICO на озвученных условиях в пределах установленных сроков.

Теперь рассмотрим каждый этап подробней. Напрямую фиатные (национальные) валюты в ICO не используются. Около 75% всех инвестиций в новые токены приходится на платформу Etherium, в таких случаях Эфир является наиболее подходящей криптовалютой-посредником. Чтобы начать пользоваться Эфиром, для начала нужно создать кошелек. Сделаем его на примере сайта www.myetherwallet.com. Сначала на верхней панели выбираем русский язык — проект русифицирован частично, но для понимания основных функций вполне достаточно. Необходимо придумать сложный пароль и нажать «Создать кошелек». После этого будет предложено скачать файл Keystore/JSON, который дает доступ к кошельку и сохранить «Privat Key». Все, кошелек готов к использованию.

Для доступа к параметрам созданного кошелька необходимо:

  • зайти на сайт www.myetherwallet.com/;
  • кликнуть на верхней панели «Информация о кошельке»;
  • в появившемся меню выбрать «Keystore/JSON»;
  • кликнуть «Выбрать файл с кошельком», в открывшемся окне указать его местонахождение на вашем компьютере;
  • ввести пароль, соответствующий этому кошельку (придуманный вами при регистрации «сложный пароль»).

Второй вариант — использовать «Privat Key»: выбрать в меню соответствующий пункт (в русской версии сайта – «Закрытый ключ»), в открывшееся окно вставить сохраненный ключ и нажать «Unlock» (Отпереть).

Теперь можно купить Эфир. Быстрее всего это сделать с помощью одного из множества онлайновых обменных пунктов. Чтобы выбрать подходящий обменник, существует достаточно удобный сервис bestchange.ru, указывающий актуальные параметры каждого обменника по заданным валютным парам — курс, имеющийся резерв выбранной валюты, отзывы пользователей и т. д. Интерфейс BestChange полностью русскоязычный и достаточно дружелюбный.

Переходим на заинтересовавший обменник. Меню обменных пунктов может слегка отличаться. После выбора валютной пары потребуется внести реквизиты своих кошельков. В нашем случае в графе «я покупаю» будет кошелек Эфира, а «я продаю» — Яндекс-Деньги, ВебМани, Сбербанк или другой подходящий для вас вариант. Обратите внимание на условия обмена — гарантированный максимальный срок, проценты за услуги и другие. Некоторые обменные пункты требуют регистрации или даже аутентификации.

После этого отправляемся на сайт команды, проводящей ICO. Перейдя на страницу «участвовать в ICO» (или с подобным названием), необходимо указать параметры кошелька для хранения приобретаемых токенов и кошелька, с которого будут переводиться ваши средства. После отправки средств по указанному адресу в вашем кошельке появятся покупаемые токены. Важный момент — время транзакции в криптовалютном мире зависит от многих условий и может занимать от нескольких минут до нескольких часов.

 

Какие ICO проходят сейчас или скоро начнутся

Приведенный ниже список ICO проектов не претендует на глобальный охват — в мире ежедневно стартует от 3 до 10 подобных программ. Часто разработчики предупреждают о будущих привлечениях инвестиций за год и даже более. Ввиду огромного рынка ICO для перечисления только наименований интересных проектов без учета откровенных хайпов понадобится отдельная объемная статья. Эти несколько ICO позволят сориентироваться в наиболее интересных на наш взгляд возможностях для инвестиций в ближайшие месяц – два.

Название ICO проекта
Даты проведения
Описание

Ammbr
14.11-14.12.2017
Амбициозный сингапурский проект, объявивший своей миссией покрытие всей поверхности Земли глобальной сетью Wi-Fi с использованием технологии одноуровневых сетей. Программа особенно актуальна для удаленных районов с проблемами доступа. В команде разработчиков состоят специалисты в профильных (согласно анонсу) направлениях. Официальные представители утверждают, что вошли в контакт с заинтересованными чиновниками ряда стран. Критики проекта считают, что его цель труднодостижима, а фантастичность обещаний намекает на мошенничество.

Obsidian Platform
дата ICO не определена
Сервис приватных сообщений и общего доступа к файлам, опирающийся на систему блокчейна. Основной упор разработчиков — конфиденциальность, повышенная устойчивость против DoS-атак. Разработчиками предоставлена рабочая бета-версия. Проект перспективен ввиду большого охвата потенциальных пользователей — от любителей XXX-контента до антиглобалистов и оппозиционных сил в разных странах. О команде известно мало, кроме имен. Вполне вероятно, что это псевдонимы — анонимность может быть обоснована направлением разработок.

Boulé
дата ICO не определена
Итальянский проект на блокчейне для обработки результатов голосований. Реализация возможности удаленного голосования с надежными средствами идентификации (биометрия и т. д.). Реализация проекта позволит свести возможности избирательных махинаций к минимуму в связи с прозрачностью блокчейн-систем, снизить расходы на обеспечение права голоса в различных государственных и негосударственных демократических системах.

E-Chat
16.11-30.12.2017
Блокчейн-месенджер, интегрированный с мультивалютным кошельком. Система сохранит работоспособность при отсечении от интернета целых стран или даже континентов. Проект предоставил рабочую версию приложения.

 

Российские ICO проекты

Название ICO проекта
Даты проведения
Описание

ODMCoin
01-31.12.2017
Блокчейн-технологии в нефтегазовой отрасли. На привлеченные инвестиции будут запущены комплексы по переработке шламов нефтедобычи. Предполагается обратный выкуп токенов с получением для инвесторов прибыли.

CickCity
04.12.2017-04.01.2018
децентрализованная платформа для автономных сообществ в сфере криптовалют, основанных с вознаграждениями участников. Проект запущен больше 2 лет назад, имеет представительства в США, Финляндии и РФ. Команда разработчиков состоит из программистов и менеджеров, ранее получивших опыт в компаниях Google, Mail.Ru Group, Facebook, Yandex и других.

Neuromation
28.11.2017-01.01.2018
Проект платформы для разработок, продаж и покупок цифровых продуктов в сфере искусственного интеллекта. Одно из анонсируемых направлений — привлечение майнинговых мощностей для реализации сверхмощных сетевых вычислений в профильном направлении. 10% от полученных в процессе ICO инвестиций будут распределены в виде вознаграждений для победителей конкурса стартапов по разработке искусственного интеллекта. Команда проекта активно участвует в общественно-значимых событиях — конференциях, научных дискуссиях и т. д. Компания имеет офисы в Эстонии и США.

Forty Seven Bank
13.11-11.12.2017
Проект банка, который планирует предоставлять услуги как в мире фиатных денег, так и для пользователей криптовалют. Одно из потенциальных преимуществ — универсальный мульти кошелек для всех видов валют и криптовалют. Вдобавок к внушительной команде разработчиков вызывает доверие большой список консультантов, имеющих отношение к российским и зарубежным банковским структурам, участников создания и поддержки других криптовалют, преподаватели престижных вузов.

 

Перспектива инвестиций в ICO

Объем привлеченных средств в ходе ICO по месяцам

Около 90% ICO проектов успешны в среднесрочной и краткосрочной перспективе. Учитывая стремительность развития этого рынка, уверенно говорить о долгосрочных инвестициях можно достаточно условно. Безусловно, более перспективными для инвестирования являются проекты, анонсирующие продукт, не имеющий на данный момент аналогов, особенно при предоставлении альфа-версий своих разработок. Но в конечном итоге успешность вложений основывается на «мудрости толпы» — заинтересованности инвесторов и спекулянтов в том или ином проекте. Как и в других сферах бизнеса следует аккуратней относиться к проектам, обещающим баснословные инновации и гарантирующим сверхприбыли. Особенно это актуально, если значительная часть привлекаемых средств расходуется на информационную поддержку.

В любом случае никогда нельзя сказать на все 100% — «выстрелит» проект или нет и сколько можно заработать на ICO в одном из проектов. В какие ICO вкладывать решает инвестор на свой страх и риск, основываясь на общедоступной информации, утечки от инсайдеров или интуиции.